保險營銷不是一種漫無邊際的營銷，而是一種具有戰略智慧的營銷活動。為此，需要保險營銷員學會在從事保險營銷工作中做好相應的策劃活動。

　　“策”

　　政策。即要學會運用現有政策，制定保險營銷的具體目標，從而更好地完成任務。為此，需要保險營銷員在制定目標時，學會緊緊圍繞政策進行，并善于學會運用政策，把政策用足、用透、用活，才能夠更好地制定具體的營銷行動方針。

　　決策。即在制定保險營銷活動方案，尤其是進行保險營銷活動時，應當通過征求保險營銷伙伴的意見，特別是通過集中大家的智慧，而不斷修正、補充和調整營銷政策、營銷方案，做出最優化的決策行動，而不是閉門造車。

　　“劃”

　　劃分。即在制定保險營銷活動計劃和方案時，一定要學會進行合理有效地分工，充分發揮每位保險營銷員的智慧和力量，從而使保險營銷活動的各環節都能夠得到有效運轉和執行，而不會出現執行中的偏差和疏漏。

　　計劃。保險營銷目標制定過程，也是計劃的設計過程。對于保險營銷員來講，應當學會構建保險營銷行動的思路，形成一定的意念和想法，并進行歸納和整理，從而使計劃的制定更加有條理、有秩序。

　　劃算。即保險營銷員制定的目標和計劃是能夠做到成本最小化，效益最大化，尤其是在具體的執行過程中能夠達到最好的效果。為此，需要保險營銷員在制定計劃時，要學會整理材料，進行具體地論證、研究和分析，而不是憑空想像，或者紙上談兵，影響保險營銷策劃的質量。